点读·长三角｜融资难、融资贵、金融供给不适配、银企信息不对称，怎么破？

【编者按】由沪苏浙皖合抱而成的长三角，既是改革的“试验田”，又是开放的“最前沿”。自2018年长三角一体化发展上升为国家战略以来，这片35.8万平方公里土地上，实实在在的发展成效不断涌现。聚力再出发，新华日报·交汇点新闻推出“点读·长三角”，从一个个富有活力的示范点、坐标点，读懂长三角之变、一体化之势。gen新江南网|江南知名门户网站

一直以来，“融资难、融资贵、金融供给不适配、银企信息不对称”被称为制约中小企业发展壮大的四大难题。G60科创走廊内部集聚大量科创型企业，具有“高人力成本、高研发投入、轻资产”属性，更需要精准化解融资困局。然而，传统的金融服务模式普遍较为制式化，金融产品同质化竞争，金融协同创新不足，缺乏点对点的精准服务，难以适应长三角科创企业差异化的融资需求。gen新江南网|江南知名门户网站

近年来，长三角G60科创走廊聚焦科技型、高成长性企业个性化、多元化的金融需求，构建债权、股权、基金、上市等联动的综合金融服务生态，提供全牌照、全产业链、全生命周期的金融服务，打造“七位一体”综合金融服务体系，通过政策、基金、基地、园区、联盟、活动、金融创新等多维度联动赋能，推动科技金融、绿色金融、数字金融等“五篇大文章”落地见效，助力科技创新和产业创新深度融合，加快形成新质生产力，以金融“活水”精准浇灌科创沃土，全力助推长三角G60科创走廊建设走深走实。gen新江南网|江南知名门户网站

取得哪些成效？gen新江南网|江南知名门户网站

一是深化落实金融政策，实现政策红利“精准滴灌”。gen新江南网|江南知名门户网站

释放政策叠加效应‌。针对中小企业“融资难、融资贵、金融供给不适配、银企信息不对称”等问题，争取人民银行上海总部支持，联合长三角三省一市金融监管部门推出“28+20”金融支持政策。依托G60联席办资源整合和协同创新优势，联合九城市金融监管部门、战略合作机构，建立常态化对接机制，定期推送科技型中小企业、专精特新企业、“小巨人”企业等名单，提升金融供需对接精准性。gen新江南网|江南知名门户网站

创新专属金融产品。聚焦中小企业轻资产、无抵押、知识产权富集特点，立足战略合作伙伴业务优势，经总部产品、风控等部门审批，整合总行-三省一市分行-九城市支行资源优势和服务团队，形成江苏银行科创贷、浦发银行质量标准贷、建设银行专精特新贷、邮储银行绿色科技贷、平安并购补偿保险、国泰海通风险管理衍生品等28款G60特色金融产品，累计授信654.82亿元，服务九城市企业2160家。gen新江南网|江南知名门户网站

推动企业发行科创债券。拓展科创债绿色债融资渠道，印发《关于深入推进长三角G60科创走廊绿色债券发行工作的方案》，建立优质绿色债券意向发行项目库500余家，线上线下举办债券发行培训会，基本实现九城市产业园区全覆盖。gen新江南网|江南知名门户网站

二是用好多层次资本市场，完善企业上市服务体系。gen新江南网|江南知名门户网站

深化战略合作‌。推动九城市与上交所签署深化合作备忘录，在企业上市辅导、资本市场服务、耐心资本培育等10个方面深化合作。建立优质科创企业“蓄水池”，动态更新1000多家拟上科创板企业储备库。分城市、分行业、分领域、分阶段开展专场培训，常态化开展政策宣讲、上市辅导、企业路演、产融对接等活动，推动拟上市企业与上交所专家面对面沟通交流。截至目前，九城市受理企业188家、占全国18.6%，已发行上市企业135家、占全国21.7%。gen新江南网|江南知名门户网站

实体化运作服务基地。充分发挥上交所多层次资本市场对G60科创走廊建设的支撑作用，通过“线上+线下”“上交所专家+专业机构辅导”“面上培训+重点走访”相结合的方式，构建上交所资本市场支持G60建设的全链条服务机制。推介科创属性实质性判断优秀案例和标杆招股说明书，帮助企业明晰上市板块定位和上市规划，加快企业上市进程。比如，联合三省一市融资租赁协会，共同主办租投联动对接会，推动融资租赁、私募股权投资赋能科创企业成长。gen新江南网|江南知名门户网站

三是运行科技成果转化基金，增强科技创新“源动力”。gen新江南网|江南知名门户网站

打破行政区划壁垒。在科技部支持下，设立长三角首支承接国家战略任务、九城市共同出资、社会资本共同投入的跨区域科技成果转化基金。总规模达100亿元，首期20亿元，其中松江区认缴3亿元，其余八城市各出资1亿元，国泰海通证券（原海通证券）认缴5.1亿元，通过“资金共出、项目共推、风险共担、利益共享”方式，突破财政资金跨区域流动壁垒，以金融供给一体化助力产业集群发展和科技创新共同体建设，为长三角一体化发展注入强劲科创动能。2023年基金入选科技部和长三角三省一市《长三角科技创新共同体协同创新十大典型实践案例名单》，作为科技成果转化、区域创新、科技金融等方面先行先试的经验做法进行推广。gen新江南网|江南知名门户网站

助力战新产业集聚。累计投决49家，过会金额16.51亿元，投资退出6200万元，撬动社会资本投资80多亿元。其中集成电路行业投资占比超40%，松江韵申科技、上海微釜半导体、杭州玉之泉科技、苏州芯三代、合肥合光等17家半导体创新企业，助力实现产业链自主可控。新材料、高端装备、新能源等行业投资占比近50%，有力推动产业集群打造和产业集聚度提升。gen新江南网|江南知名门户网站

综合赋能高质量发展。探索基金和银行股债联动模式，在已投未贷、已贷未投项目上加强合作，放大基金撬动社会资本效应。企业培育方面，汇禾医疗获4000万元投资支持研发，其全球首创医疗器械将手术时间从7小时缩短至25分钟，手术期死亡率降至0%；盘毂动力获4500万元投资后，业务从新能源商用车延伸至工程机械、乘用车等领域，沿G60科创走廊持续拓展发展空间。gen新江南网|江南知名门户网站

四是做实金融服务联盟，构建资源整合“生态圈”。gen新江南网|江南知名门户网站

汇聚全牌照专业力量。积极拓展金融联盟单位，成员单位总数突破700家，精准排摸金融服务需求、精准匹配金融服务资源、精准开展产融对接活动、精准评估产融对接成效，为科创企业提供全牌照、全产业链、全生命周期金融服务，持续优化金融服务生态，提高金融服务的针对性和实效性，助力企业在不同发展阶段都能获得适宜的金融支持，实现金融资源与科技创新企业的深度融合与协同发展。gen新江南网|江南知名门户网站

创新租投结合新模式。与三省一市融资租赁协会签订战略合作协议，会同融资租赁公司、股权投资机构、银行等发起成立G60租投联盟，创新有针对性的金融产品和金融服务供给，推动科技金融融合发展。为鲲瑛生物提供政策性融资担保融资租赁，采用直租和回租两种模式，有效减轻企业资金压力。推动长江金租与集承环保签署4000万元融资租赁协议，帮助企业加快投产，等等。gen新江南网|江南知名门户网站

五是建设产融园区，树立产城融合“新标杆”。gen新江南网|江南知名门户网站

构建产融结合评估体系‌。针对产业园区的实际需求，研究制定产融结合园区建设方案，构建8大类35项评估指标体系，累计建设41家园区，储备17家潜力园区，推动园区产业集聚和主导产业发展。gen新江南网|江南知名门户网站

激发园区发展动能。发布金融综合赋能方案，为园区提供五大类二十项的金融赋能服务，助力打造产融结合高质量发展样板、落实央行“28条+20条”政策的重要载体、金融机构服务产业园区的重要平台。gen新江南网|江南知名门户网站

六是精准举办产融对接活动，打造服务企业“直通车”。gen新江南网|江南知名门户网站

设计需求导向活动。聚焦G60科创走廊主导产业、战新产业，针对科创型企业特殊资产架构、多样经营模式、复杂产品技术、特别治理结构，结合不同行业、不同领域、不同成长阶段企业的多元化、个性化金融需求，建立全生命周期企业的债权、股权、融资租赁、投贷联动、上市等金融服务需求清单，常态化、精准化、菜单式举办“金融赋能·铸就品牌”系列活动。gen新江南网|江南知名门户网站

创新服务模式‌。精准开展产融对接活动，以企业园区路演提需求、机构推产品送服务、金融服务中心建机制、政府部门宣政策为抓手，采用“线上直播+线下对接”模式，扩大产融对接覆盖面。精准评估产融对接成效，建立产融对接活动跟进回访机制，确保产融对接活动能落地、惠企业、见实效。2019年以来，累计举办产融对接活动615场。gen新江南网|江南知名门户网站

七是探索金融创新，有序运行ESG联盟和企业并购联盟。gen新江南网|江南知名门户网站

成立ESG发展联盟。召开会员大会及联盟理事会，吸纳200多家成员单位。会同立信会计金融学院、央财绿金院和上海质科院联合编制发布ESG发展白皮书、ESG系列发展指数、案例集。聚焦出海企业、链主企业、拟上市企业、拟发债企业、零碳园区需求，举办松江环保企业、G60科技成果转化基金已投企业、拟上市企业ESG培训专场，引领制造业高端化、智能化、绿色化、低碳化发展。gen新江南网|江南知名门户网站

成立企业并购服务联盟。首批成员单位包含链主企业、头部上市公司、专精特新企业、金融机构、投资平台等150多家优质单位，浦发银行为联盟理事长单位。聚焦上市公司综合竞争力提升、链主企业产业链整合、产业基金已投项目退出、园区项目招引、拥有核心技术中小企业转型发展等需求，形成上市公司、被并购意向企业和服务机构三张清单并持续更新，打造“G60并购工作坊”品牌，常态化促进并购供需对接，推动提升企业内涵式创新和外延式并购，提升产业集聚度和产业综合竞争力。gen新江南网|江南知名门户网站

凝练出什么经验？gen新江南网|江南知名门户网站

长三角G60科创走廊通过金融产品、金融供给的一体化，持续打造以科创金融为特色的科技金融服务体系，构建更加完善的科创金融生态系统，强化金融、科技和产业的良性循环与互动，全力做好金融“五篇大文章”助力新质生产力发展，为长三角更高质量一体化发展提供了可复制的金融样本。gen新江南网|江南知名门户网站

经验一：‌深化“政策+机制”创新，打造先进制造业“金融强引擎”。gen新江南网|江南知名门户网站

长三角G60科创走廊通过走访、调研等方式深入了解企业发展难题，精准对接企业发展需求，以地区经济发展过程中的瓶颈问题为切入点、破局点，展开点对点的攻关行动，针对性建立具有支持作用、保障作用的综合金融服务体系。联合G60基金及其他股权投资机构进行走访调研，为先进制造业企业提供更加专业、高效的金融服务。探索与G60战略合作伙伴设计“芯链贷”“药谷贷”“星链贷”等专属金融产品，提升产业链企业授信覆盖率。配合区内产业发展支持政策，创新“G60金融服务包”，重点做好存量企业服务，推动高成长性企业加快壮大。gen新江南网|江南知名门户网站

经验二：‌强化“基金+招商”协同，构建硬科技“金融生态圈”。‌gen新江南网|江南知名门户网站

持续运行G60科技成果转化基金，吸引集聚更多社会资本，重点投向战新产业、未来产业，提升区内特色产业集聚度。‌创新资本对接机制，邀请中金资本、远东宏信、国泰海通、上国投等头部机构，不定期召开资本和项目对接会，实现项目精准对接，促成股权融资‌。建立‌“基金+银行+保险”投贷保联动机制‌，基于知识产权等“轻资产”质押贷款产品，以及适应不同发展阶段科创企业的融资租赁、供应链金融等产品，引导银行、保险与投资机构合作，为科创企业提供“股权+债权+保险”的综合性金融服务。优化基金协同招商引资工作机制，加强与街镇、开发区、重点园区的协调配合，形成“基金投资+园区孵化+产业落地”闭环。gen新江南网|江南知名门户网站

经验三：‌做强“资本+平台”功能，打通资本市场“最后一公里”。‌gen新江南网|江南知名门户网站

‌打造资本市场服务标杆。深化落实上交所合作备忘录，推动新“国九条”及“科创板八条”、“并购六条”、资本市场做好金融“五篇大文章”等“1+N”政策体系在策源地松江落地见效，持续开展上交所走进G60以及基金已投项目、创赢未来大赛获奖企业、榜单上榜企业走进上交所活动，实现资本市场和科创企业的双向奔赴。加强金融服务平台建设。进一步完善上交所资本市场服务G60基地和综合金融服务平台功能，为科技型中小企业提供投融资服务，整合各类金融资源和科技企业信息，实现精准匹配和高效对接，为企业提供上市辅导、融资对接、并购重组等一站式服务。gen新江南网|江南知名门户网站

经验四：做优“园区+绿色”标准，建设产融结合“服务新高地”。gen新江南网|江南知名门户网站

‌‌建设产融结合平台载体。深化落实G60产融结合高质量发展示范园区综合赋能方案，以政策协调和机制创新为保障，收集园区和企业的债权、股权、融资租赁、投贷联动、上市等需求，通过组织专场产融对接活动等形式，精准匹配服务资源，有效提升服务效能。引领绿色创新发展。组织会员单位参加上海气候周、绿色金融60人论坛、上海国际碳中和博览会等国内外知名活动，提升会员单位专业化服务能力，搭建培训和交流平台，深化ESG价值认知，引导企业践行ESG理念。引导银行、股权投资机构、融资租赁、保险等金融机构开发ESG评价产品，推动ESG评价在产业园区发展规划中的应用，定期发布ESG发展标杆案例，形成ESG发展正向激励机制。gen新江南网|江南知名门户网站

新华日报·交汇点记者 王建朋gen新江南网|江南知名门户网站

长来长往工作室‌×长三角G60科创走廊联席会议办公室gen新江南网|江南知名门户网站